720 € 360 €

Curso Superior De Empleado De Banca

Duración: 320 horas

Modalidad: Cursos En Linea

TITULACIÓN

Doble Titulación Expedida por EUROINNOVA BUSINESS SCHOOL y Avalada por la Escuela Superior de Cualificaciones Profesionales

MATERIALES

Materiales didácticos:
  • Maletín porta documentos.
    • Manual del Curso en linea: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos y Servicios Financieros de Pasivo
    • Manual del Curso en linea: Gestión y Control Administrativo de las Operaciones de Caja
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    • Manual del Curso en linea: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos de Activo
    • Manual del Curso en linea: Gestión y Análisis Contable de las Operaciones Económico-Financieras
    • Curso en linea en formato SCORM: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos y Servicios Financieros de Pasivo
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    • Curso en linea en formato SCORM: Gestión y Análisis Contable de las Operaciones Económico-Financieras
  • Subcarpeta portafolios.
  • Dossier completo Oferta Formativa.
  • Carta de presentación.
  • Guía del alumno.
  • Bolígrafo.

TEMARIO

MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO. El sistema financiero: ? Características. ? Estructura. ? Evolución. Mercados financieros: ? Funciones. ? Clasificación. ? Principales mercados financieros españoles. Intermediarios financieros: ? Descripción. ? Funciones. ? Clasificación: bancarios y no bancarios. Activos financieros: ? Descripción. ? Funciones. ? Clasificación. Mercado de productos derivados: ? Descripción. ? Características. ? Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swaps. La Bolsa de Valores: ? Organización de las bolsas españolas. ? Sistemas de contratación. ? Los índices bursátiles. ? Los intermediarios bursátiles. ? Clases de operaciones: contado y crédito. ? Tipos de órdenes. El Sistema Europeo de Bancos Centrales. ? Estructura. ? Funciones. El Sistema Crediticio Español. ? Descripción. ? Estructura. ? El Banco de España: funciones y órganos rectores. ? El coeficiente de solvencia: descripción. ? El coeficiente legal de caja: descripción. Comisión Nacional del Mercado de Valores. ? Funciones. UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. Las entidades bancarias. ? Características. ? Elementos. ? Clasificación. Organización de las entidades bancarias. ? Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales. ? Sucursales: tipos, funciones y departamentos. Los Bancos. ? Características. ? Creación y expansión. ? Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos. Las Cajas de Ahorros. ? Características. ? La Confederación Española de Cajas de Ahorro. Las cooperativas de crédito. ? Objetivo. ? Tipos. UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO. Capitalización simple: ? El interés simple. ? Tantos equivalentes en capitalización simple. Capitalización compuesta. ? El interés compuesto. ? Tantos equivalentes en capitalización compuesta. UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO. Las operaciones bancarias de pasivo. ? Características. Los depósitos a la vista. ? Descripción. ? Tipos. ? Requisitos para su apertura. Las libretas o cuentas de ahorro. ? Características. ? Tipos: indistintas, conjuntas, de ahorro vinculado. Las cuentas corrientes. ? Características. ? Tipos: conjuntas, indistintas, supercuentas. ? Liquidación. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo. ? Descripción. ? Modalidades. ? Tratamiento fiscal. UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS. Las sociedades gestoras. ? Descripción. ? Funciones. Las entidades depositarias. ? Descripción. ? Objetivos. Fondos de inversión. ? Características. ? Finalidad. ? Ventajas. ? Tipos: renta fija, variable, mixta. ? Tratamiento fiscal. Planes y fondos de pensiones. ? Características. ? Intervinientes. ? Tipos. ? Tratamiento fiscal. Títulos de renta fija. ? Descripción. ? Características. ? Valor de los títulos. ? Rentabilidad. Los fondos públicos. ? Características. ? Clasificación. Los fondos privados. ? Características. ? Clasificación. Títulos de renta variable. ? Descripción. ? Características. ? Las acciones: características, tipos, valor y rentabilidad. ? Tratamiento fiscal. Los seguros. ? Características. ? Clases: daños y personas. Domiciliaciones bancarias. ? Descripción. ? Clases: efectos, recibos, nóminas, pensiones. Emisión de tarjetas. ? Tarjetas de débito. ? Tarjetas de crédito. ? El monedero electrónico. Gestión de cobro de efectos. ? Características. Cajas de alquiler. ? Características. Servicio de depósito y administración de títulos. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas. Comisiones bancarias. ? Características. ? Clases. MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO Actualización simple Actualización compuesta Rentas constantes, variables y fraccionadas UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO Las operaciones bancarias de activo Los préstamos Los créditos La garantía crediticia El aval bancario La remesa de efectos El arrendamiento financiero o leasing El Renting El Factoring El Confirming Los empréstitos UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA Hojas de cálculo financiero Aplicaciones de gestión de créditos Simuladores de cálculo financiero Internet Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES Masas patrimoniales El balance Las cuentas de gestión La cuenta de pérdidas y ganancias Instrumentos de análisis MÓDULO 3. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL. Marketing financiero: ? Elementos. ? Principios. ? Características. ? Aspectos a analizar en un plan de marketing. ? Ventajas de un plan de marketing. ? Fases de un plan de marketing. ? Estructura de un plan de marketing. ? Elaboradores del plan de marketing. Análisis del cliente. ? Fuentes de información. La segmentación de clientes. ? Fines de la segmentación. ? Clasificación de los clientes. ? Beneficios de la segmentación. ? Fases del proceso de segmentación. ? Criterios de segmentación. Fidelización de clientes. ? Elementos. ? Factores. ? Estrategias. ? Técnicas de fidelización. ? Plan de fidelización. ? Herramientas de gestión de relación con clientes-CRM. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros. ? Factores. UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS. El comercial de las entidades financieras: ? Características. ? Funciones. ? Cualidades. ? El modelo de actuación. Técnicas básicas de comercialización: ? La venta cruzada. ? La detección de nichos de mercado. ? Las ofertas comerciales. La atención al cliente. ? Principios. ? Objetivos. ? La actitud de servicio ante el cliente. ? La atención telefónica. ? Técnicas de presentación del producto. ? Tratamiento de consultas: mensajes y actitudes. Protección a la clientela. ? Transparencia de las operaciones. ? Derechos del cliente. UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS. Intranet y extranet. ? Descripción. La Banca telefónica. ? Características. ? Funcionamiento. ? Tipos de operaciones. La Banca por internet. ? Funcionalidad. ? Ventajas e inconvenientes. La Banca electrónica. ? Características. ? Funcionalidad. Televisión interactiva. ? Características. ? Ventajas. El ticketing. ? Características. ? Ventajas. Puestos de autoservicio. ? Características. ? Tipos. ? Ventajas. ? Funcionalidad. MÓDULO 4. GESTIÓN Y CONTROL ADMINISTRATIVO DE LAS OPERACIONES DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LAS OPERACIONES DE CAJA. Análisis y aplicación del Interés simple: ? Capitalización simple. ? Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo. Análisis y aplicación del descuento simple: ? Descuento comercial. ? Descuento racional o matemático. Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple. ? Capitales equivalentes. ? Vencimiento común. ? Vencimiento medio. Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes: ? Cuentas corrientes con interés recíproco. ? Cuentas corrientes con interés no recíproco. ? Métodos de liquidación de cuentas corrientes. El tanto nominal y tanto efectivo (TAE). UNIDAD DIDÁCTICA 2. DOCUMENTACIÓN Y GESTIÓN DE CAJA. Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago. ? Cheque. ? Letra de cambio. ? Pagaré. ? Recibos. ? Autoliquidaciones con la administración. ? Medios de pago internacionales básicos. ? Documentos internos de la entidad financiera, nacionales e internacionales, convencionales y telemáticos. Procedimientos de gestión de caja. ? Gestión de flujos de caja. ? Control de caja. ? Arqueos y cuadre de caja. La moneda extranjera. ? La divisa. ? Tipos de divisas. ? Cálculo del cambio y conversión de divisas. Aplicación de la normativa mercantil relacionada. Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas. ? El mercado de divisas. ? Euromercado. Análisis de medios de pago internacionales. UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES. Blanqueo de capitales. ? Definición. ? Riesgos. ? Consecuencias. ? Fases del proceso. ? Los paraísos fiscales. ? Lucha contra el blanqueo. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales. ? Definición. ? Clases. ? Obligaciones. Identificación de clientes. ? Evaluación del riesgo. ? Obligaciones generales de identificación. ? Excepciones a la identificación. ? Política de autorizaciones. ? Procedimientos para conocer al cliente. ? Perfil del blanqueador. Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. UNIDAD DIDÁCTICA 4. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA. Análisis y utilización de las aplicaciones de gestión financiera. Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera. Requisitos de instalación. Prestaciones, funciones y procedimientos. Cajeros automáticos. ? Finalidad. Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación. MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS CONTABLE DE LAS OPERACIONES ECONÓMICO-FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA E INTERPRETACIÓN CONTABLE. La contabilidad. ? Finalidad. ? Características. ? Usuarios. ? Clasificación. Teoría del patrimonio. ? El patrimonio. ? Elementos patrimoniales. ? Masas patrimoniales. Teoría de las cuentas. ? Clases. ? Funcionamiento. ? Descripción del método por partida doble. ? Cargar y abonar. ? Saldo de las cuentas. Análisis de la estructura de la empresa. ? Estructura económica y financiera. ? Balance. Análisis de la gestión de la empresa. ? Resultado de la empresa. ? Cuenta de pérdidas y ganancias. El ciclo contable. ? Descripción. ? Apertura. ? Diario. ? Mayor. ? Balances de comprobación. ? Asientos de regularización y cierre. ? Cuentas anuales: balance, cuenta de pérdidas y ganancias, estado de cambios en el patrimonio neto, estado de flujos de efectivo y memoria. Análisis y cumplimentación de la documentación mercantil y contable. . Documentos.justificantes mercantiles tipo: facturas, recibos, extractos bancarios, cheques, letras, nominas, seguros sociales. . Libros contables obligatorios y auxiliares. Organización y archivo de los documentos mercantiles. ? Codificación de los documentos. ? Sistema de clasificación de los documentos. Legislación mercantil aplicable al tratamiento de la documentación contable. ? Legalización de los libros contables. ? Conservación de los libros. Normalización contable. El Nuevo Plan General de Contabilidad. ? Marco Conceptual de la Contabilidad. ? Normas de registro y valoración. ? Cuentas anuales. ? Cuadro de cuentas. ? Definiciones y relaciones contables. UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTABILIZACIÓN DE OPERACIONES BANCARIAS EN ENTIDADES FINANCIERAS. Balance de entidades de crédito. ? Estructura. Activo. ? Caja y bancos. ? Activos monetarios. ? Intermediarios financieros. ? Inversiones en créditos ? Cartera de valores. ? Accionistas y acciones en cartera. ? Inmovilizado. ? Cuentas diversas. Pasivo. ? Capital. ? Reservas. ? Fondo de la obra benéfico social. ? Financiaciones subordinadas. Banco de España y Fondo de Garantía de Depósitos. ? Intermediarios financieros. ? Acreedores. ? Otras obligaciones a pagar. ? Cuentas diversas. Cuentas de orden. ? Avales. ? Garantías y cauciones prestadas. ? Créditos documentarios. ? Efectos redescontados o endosados. ? Disponible por terceros en cuentas de crédito. ? Depósitos en custodia. ? Otras cuentas de orden. Elaboración del balance de la oficina. ? Productos de activo. ? Productos de pasivo. ? Productos de desintermediación. ? Información diaria. Elaboración de la cuenta de resultados de la oficina. ? Estructura. ? Productos de la cuenta de resultados de la oficina. UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN CONTABLE EN ENTIDADES FINANCIERAS. Aplicaciones de gestión contable: ? Requisitos de la instalación. ? Prestaciones, funciones y procedimientos.

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA

Los bancos suelen dividir los puestos y categorías de trabajo en grados, según la responsabilidad y la experiencia requerida en cada caso. Los empleados de recién incorporación en una sucursal bancaria realizan más rutinarias de la oficina, mientras que los más sénior pueden ascender a la dirección del banco.

Los empleados de recién incorporación empiezan con tareas tales como la coordinación del correo y la atención de consultas telefónicas rutinarias.

Estos trabajadores también se encargan del registro de los detalles de las transacciones en efectivo, por tarjeta o con cheque, y para este tipo de tarea utilizan sistemas informáticos.

El trabajo de muchos empleados de la banca se basa en gran medida en el contacto con el cliente. En algunos bancos, los empleados de la banca que realizan esta tarea se conocen como asesores bancarios.

Su trabajo incluye la realización de órdenes permanentes y cobros directos, que son dos métodos de para realizar transacciones automáticas de dinero, de la cuenta de un cliente a otro, por ejemplo, para pagar las cuentas.

También son responsables de la apertura y el cierre de las cuentas de los clientes. Algunos empleados de la banca realizan la función de los cajeros automáticos, y se ocupan de transacciones requeridas por los clientes en el mostrador. Asimismo, explican y promueven los servicios financieros ofrecidos por el banco.

En la actualidad, algunos empleados de la banca trabajan en centros de contacto, donde la comunicación con el cliente es telefónica o en línea. A menudo trabajan en grandes oficinas de planta abierta, con auriculares telefónicos y ordenadores.

En un grado superior, un empleado de la banca podría asegurarse de que las operaciones d ela sucursal de ese día se registran con exactitud. En los bancos más grandes, algunos empleados de la banca pueden trabajar en la sección de relaciones internacionales, en el suministro de divisas y en el asesoramiento sobre seguros de viaje.

CARACTERÍSTICAS GENERALES

Resumen salidas laborales Curso en linea
Si quiere introducirse en el sector bancario y desea aprender las técnicas fundamentales para realizar las funciones de un empleado de banca este es su momento, con el Curso Superior de Empleado de Banca podrá adquirir los conocimientos necesarios para dedicarse a esta labor de manera profesional. En el ámbito del mundo de la administración y gestión, es necesario conocer los diferentes campos de la comercialización y administración de productos y servicios financieros, dentro del área profesional de Finanzas y seguros, ya que se trata de un sector muy importante y demandado en la actualidad. Con la realización de este Curso Superior de Empleado de Banca conocerá los productos ys ervicios financieros tanto del pasivo como del activo, además de gestionar y controlar las operaciones de caja.
Objetivos Curso en linea Curso Superior de Empleado de Banca
- Realizar cálculos financieros. - Comercialización de productos y servicios financieros. - Realizar el asesoramiento y la gestión administrativa de los productos y servicios financieros. - Gestionar y controlar las operaciones de caja.
Salidas laborales Curso en linea
Oficinas / Sector bancario / Administración / Banca / Cajas / Entidades financieras.
Para que te prepara este Curso en linea
Este Curso Superior de Empleado de Banca le prepara para conocer a fondo el sector bancario, tanto los aspectos generales como más específicos que le harán poder realizar acciones en este ámbito con total profesionalidad e independencia. Podrá aprender las técnicas de gestión, control y planificación de todos los elementos que constitutyen este complejo sector tan importante en el mundo laboral.
A quién va dirigido este Curso en linea
El Curso Superior de Empleado de Banca está dirigido a todos aquellos profesionales dedicados al sector bancario o a cualquier persona interesada en ejercer su profesión en este ámbito que quieran adquirir conocimientos generales y específicos sobre las funciones a realizar por parte del empleado de banca, así como las características más importantes de esta función.
Metodología del Curso en linea
Entre el material entregado en este curso se adjunta un documento llamado Guía del Alumno dónde aparece un horario de tutorías telefónicas y una dirección de e-mail dónde podrá enviar sus consultas, dudas y ejercicios. Además recibirá los materiales didácticos que incluye el curso para poder consultarlos en cualquier momento y conservarlos una vez finalizado el mismo.La metodología a seguir es ir avanzando a lo largo del itinerario de aprendizaje online, que cuenta con una serie de temas y ejercicios. Para su evaluación, el alumno/a deberá completar todos los ejercicios propuestos en el curso. La titulación será remitida al alumno/a por correo una vez se haya comprobado que ha completado el itinerario de aprendizaje satisfactoriamente.

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